بیمه آسیا پیشتاز اجرای الزامات قانونی با سامانه برخط و ۴ محصول فناورمحور

به گزارش شمانیوز، صنعت بیمه کشور با تصویب مقررات تازه در سال 1404، وارد مرحله‌ای شده است که دیجیتالی شدن دیگر یک انتخاب یا مزیت رقابتی نیست، بلکه به ضرورتی اجتناب‌ناپذیر و الزام قانونی بدل شده است. در چنین شرایطی، بیمه آسیا با بیش از شش دهه تجربه در این صنعت، گام مهمی در مسیر تحول دیجیتال برداشته و با رونمایی از سامانه فروش برخط و معرفی چهار محصول فناورمحور، پاسخ مستقیمی به این الزامات و نیازهای بازار داده است.

الزامات قانونی و نظارتی برخط شدن بیمه‌ها

دیگران چه می خوانند:

بیمه مرکزی با وضع بخشنامه‌های جدید، از جمله لزوم استعلام کدپستی از سامانه ملی املاک برای صدور بیمه‌نامه‌های آتش‌سوزی و تعیین چارچوب فعالیت کارگزاران آنلاین، مسیر سنتی صدور بیمه‌نامه را دگرگون کرده و شرکت‌ها را ملزم به ایجاد زیرساخت‌های فناورانه و ارائه خدمات برخط کرده است.

مقررات جدید بیمه‌ای با هدف ارتقای شفافیت، تسریع روند صدور بیمه‌نامه و کاهش واسطه‌ها طراحی شده است. الزام به استعلام کدپستی و اطلاعات ملکی به شرکت‌ها این امکان را می‌دهد که ارزیابی دقیق‌تری از ریسک داشته باشند و هم‌زمان از جعل اطلاعات و تقلب جلوگیری کنند. همچنین مقررات کارگزاران برخط، اطمینان می‌دهد که جریان وجوه دریافتی از بیمه‌گذاران شفاف و تحت نظارت کامل باشد.

افزوده شدن الزامات پرداخت الکترونیکی و احراز هویت دیجیتال، مسیر تازه‌ای از تعامل میان بیمه‌گر و بیمه‌گزار ایجاد کرده که سرعت، دقت و امنیت را در کنار هم قرار می‌دهد. این تغییرات نه تنها ریسک حقوقی شرکت‌های بیمه را کاهش می‌دهد بلکه رقابت را به سطحی بالاتر می‌برد و مشتریان را به سمت انتخاب خدمات برخط سوق می‌دهد.

فرصتها و چالش‌های تحول دیجیتال در صنعت بیمه

صنعت بیمه در چنین بستری با فرصت‌ها و چالش‌های تازه‌ای روبه‌رو است. در سوی فرصت‌ها، سرعت صدور بیمه‌نامه، کاهش هزینه‌های اداری، ارتقای رضایت مشتری و حرکت به سمت بیمه‌گری داده‌محور قرار دارد. شرکت‌هایی که بتوانند داده‌های پراکنده را به اطلاعات ساخت‌یافته تبدیل کنند و با تحلیل‌های لحظه‌ای، محصولات خود را متناسب با نیاز بازار عرضه کنند، بیشترین سهم را از آینده به دست خواهند آورد. در عین حال، چالش‌هایی مانند امنیت اطلاعات، فرهنگ‌سازی برای استفاده از خدمات آنلاین و نیاز به زیرساخت‌های فنی پایدار نیز وجود دارد که بدون توجه جدی به آن‌ها، موفقیت در این مسیر کامل نخواهد شد.

محصولات فناورمحور «لبخند»، «کارا»، زرین و جام

در میان شرکت‌های فعال، بیمه آسیا با راه‌اندازی سامانه فروش برخط خود نشان داد که آماده پاسخ به این تغییرات بنیادین است. این سامانه با هدف توسعه خدمات الکترونیکی در رشته‌های آتش‌سوزی، عمر و حوادث طراحی شده و در نشانی اینترنتی خود امکان انتخاب طرح، مشاهده پوشش‌ها، پرداخت آنلاین و دریافت بیمه‌نامه فوری را فراهم می‌کند. تجربه کاربری ساده و فرایند صدور آنی، ویژگی‌هایی است که این سامانه را به یکی از نمونه‌های موفق دیجیتالی شدن در صنعت بیمه کشور بدل کرده است.

در کنار سامانه فروش، بیمه آسیا چهار محصول فناورمحور را نیز معرفی کرده که به طور ویژه برای پاسخ به نیازهای امروز مشتریان طراحی شده‌اند. نخستین محصول، «طرح لبخند» یا بیمه حوادث خانواده است که بر پوشش کامل اعضای خانواده در برابر حوادث روزمره تمرکز دارد. این بیمه‌نامه به‌صورت تمام‌آنلاین صادر می‌شود و فرآیند ثبت اطلاعات و احراز هویت اعضا نیز به‌طور دیجیتال انجام می‌گیرد. مزیت اصلی این طرح در صدور سریع، امکان افزودن چند عضو در یک درخواست و تخفیف‌های گروهی است که آن را برای خانواده‌های جوان به گزینه‌ای محبوب تبدیل کرده است.

محصول دوم، «طرح کارا» یا بیمه حوادث کارفرماست که برای پوشش کارکنان در محیط کار طراحی شده است. این طرح امکان بارگذاری فهرست کارکنان، صدور گروهی بیمه‌نامه و مدیریت آسان پوشش‌ها را از طریق پنل کارفرما فراهم می‌کند. علاوه بر این، گزارش‌دهی خسارت و پیگیری آن نیز در بستر آنلاین صورت می‌گیرد. سرعت، شفافیت و کاهش نیاز به مراجعه حضوری از مهم‌ترین مزایای این محصول است که آن را به راهکاری کارآمد برای کسب‌وکارها و سازمان‌ها تبدیل می‌کند.

سومین محصول بیمه آسیا، «طرح زرین» است که در حوزه بیمه آتش‌سوزی عرضه شده و پوشش‌های گسترده‌ای را شامل می‌شود؛ از آتش‌سوزی، انفجار و صاعقه گرفته تا زلزله، سیل، سرقت و حتی هزینه‌های اجاره و اسکان موقت. ویژگی شاخص این محصول، ارائه پوشش جنگ برای ساختمان و اثاثیه منازل است؛ خدمتی که به ندرت در بازار بیمه ایران مشاهده می‌شود. انتخاب سرمایه بیمه‌ای از 10 تا 40 میلیارد ریال و امکان صدور آنی و آنلاین، این طرح را به نمونه‌ای پیشرو در بیمه‌های آتش‌سوزی بدل کرده است.

محصول چهارم بیمه آسیا، طرح «جام» می‌باشد که این شرکت در تازه‌ترین خدمت خود، معرفی کرده است. طرح جام ترکیبی از چند بیمه‌نامه در یک بسته واحد است و هدف آن ایجاد آرامش خاطر برای خانواده‌هاست. این بسته جامع، ساختمان و اثاثیه منزل را در برابر حوادثی مانند آتش‌سوزی، انفجار، صاعقه، زلزله، سیل، طوفان و ترکیدگی لوله‌ها بیمه می‌کند و علاوه بر این، اعضای خانواده شامل همسر و فرزندان نیز از پوشش‌هایی مثل هزینه‌های پزشکی، غرامت بیمارستانی، نقص عضو یا ازکارافتادگی و خدمات آمبولانس بهره‌مند می‌شوند. حتی خودرو شخصی در پارکینگ و مسئولیت مالی در برابر همسایگان نیز تحت پوشش قرار دارد.

طرح جام با ارائه پنج بسته سرمایه‌ای مختلف، امکان انتخاب متناسب با نیاز هر خانواده را فراهم می‌کند و برای افرادی که به دنبال امنیت بیشتر هستند، پوشش خطر جنگ نیز قابل اضافه شدن است. این بسته جامع، با پوشش همزمان منزل، اثاثیه، خودرو و اعضای خانواده، یک راهکار کاربردی و همه‌جانبه برای حفظ امنیت مالی و جانی خانواده‌ها ارائه می‌دهد و به بیمه‌گذاران اجازه می‌دهد زندگی روزمره خود را با اطمینان و بدون نگرانی از حوادث احتمالی ادامه دهند.

تحول دیجیتال در بیمه آسیا نشان می‌دهد که برخط شدن خدمات بیمه‌ای تنها یک الزام قانونی نیست، بلکه فرصتی برای نوآوری و بازآفرینی تجربه مشتری است. اگرچه امنیت اطلاعات، پایداری سامانه‌ها و فرهنگ‌سازی عمومی همچنان چالش‌های جدی این مسیر هستند، اما شرکت‌هایی مانند بیمه آسیا که زودتر وارد میدان شده‌اند، نه‌تنها الزامات ناظر را رعایت کرده‌اند، بلکه با ارائه محصولات فناورمحور توانسته‌اند جایگاه رقابتی خود را در بازار تثبیت کنند. آینده صنعت بیمه در گرو همین رویکرد است: ترکیب قانون‌گرایی، خلاقیت فناورانه و تمرکز بر نیازهای واقعی بیمه‌گذاران.

لینک خرید بر خط: https://online-li.bimehasia.ir

بیمه آسیا پیشتاز اجرای الزامات قانونی با سامانه برخط و ۴ محصول فناورمحور